存款资金结算

▼ 单位存款

单位存款是指外商投资企业以及在中华人民共和国境内(不含香港、澳门、台湾地区)依法注册成立的经外汇管理局核准开立外汇账户的企事业法人和其他经济组织,以及非居民法人(含香港、澳门、台湾地区)存入外汇存款时与我行约定存期,在存款到期支取时,我行按存入日约定的利率计付利息的一种存款。

业务特点:

单位存款的期限为活期、一天通知、七天通知、一个月、两个月、三个月、六个月、一年、二年的定期存款。存款基本币种为美元。单位定期存款在存期内按存款存入日我行挂牌公告的定期存款利率计付利息,遇利率调整,不分段计息。存款到期一次性计息,利随本清。

▼ 个人存款

个人存款是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的国(境)外公民以及港澳台同胞和我国境内的居民持身份证等有效身份信息,按照我行规定的存期存入的外汇存款。我行遵循实名制管理的相关规定。

业务特点:

个人存款的期限为活期、通知存款、一个月、三个月、六个月、一年、其他约定期限的定期存款。存款基本币种为美元、港币、欧元。个人定期存款在存期内按存款存入日我行挂牌公告的定期存款利率计付利息,遇利率调整,不分段计息。存款到期一次性计息,利随本清。

▼ 同业存款

同业存款业务是指各类金融机构与我行开展的同业资金存入与存出业务,其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为结算性同业存款和非结算性同业存款。

业务特点:

同业存款的期限为活期、七天通知、一个月、三个月、半年、一年、其他约定期限。存款利率由双方协商而定,存款币种为美元、日元、欧元、英镑、港币。存款到期一次性计息,利随本清。

▼ 同业拆借

同业拆借业务是指经中国人民银行批准,进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。同业拆借的期限一般不超过一年。

业务特点:

我行作为全国银行间同业拆借市场的资深成员,以成熟的业务系统和极富经验的专业人士,合法合规开展同业拆借业务,满足各方的短期资金需求。

▼ 代客即期外汇买卖

我行接受客户委托,依据其委托指示在外汇市场上进行可自由兑换货币之间的买卖交易。

业务特点:

1.我行接受客户因进出口贸易或运输、保险、旅游等需要而买卖外汇的申请,为客户提供按我行挂牌公告汇率的即期外汇交易服务;

2.即期外汇买卖可以帮助客户调整手中外币的币种结构,以分散外汇风险。

▼ 托收业务

托收业务分为出口跟单托收和票据托收。委托人可以将销售合同规定的商业单据或国外付款人签发的票据交予我行,我行根据委托人的指示或票据的货币,将单据或票据分别寄给指定的国外银行代为收取货款或款项。一旦我行收到货款或款项后,会立即联系委托人确定货款或款项的入帐事宜。

业务特点:

1.可以保证各类单据或票据的安全,在没有收到货款或款项前,我行依旧对各类单据或票据拥有绝对的处置权;

2.国外银行在收到我行寄的单据或票据时,会在第一时间段内通知付款人履行付款义务。当国外银行收到货款或款项后,会将货款或款项付到我行指定的帐户内。我行则会联系委托人确定货款或款项的入帐事宜。

▼ 进口代收业务

国内进口商与国外出口商签订销售合同,出口商按照销售合同出运了货物后,通过出口商当地银行将销售合同规定的商业单据寄到国内一家银行(代收行)。由代收行向进口商提示收到的单据,并要求其履行付款业务。如果进口商选择我行作为代收行,进口商应提前将我行的名称及联系地址告知出口商,并要求其在向当地银行交单时,指定我行作为代收行。当我行收到相关的商业单据后,会在第一时间通知进口商,并要求进口商履行付款/赎单义务。当进口商履行付款义务后,我行再通过国外托收行将货款转付给出口商。

▼ 汇款业务

汇款业务可分为汇出汇款和汇入汇款。汇出汇款业务是指汇款人委托我行,并通过我行在境外帐户行及代理行网络,将款项安全迅速地汇至世界各地的收款人。汇入汇款则是,将境外付款人的付款款项通过境外银行付至我行在境外开设的帐户。当我行收到该款项后,会立即联系境内收款人,并确定该款项的入帐事宜。

▼ 结汇和售汇

结汇业务是指我行根据现行国家的规定,凭客户提交相关交易的有效商业单据/凭证/交易合同和或有关部门签发的批准件/核准件,按照我行当天挂牌公告的人民币对外币的买入价从客户买入外汇,并向客户支付相应的人民币资金。

售汇业务是指我行根据现行国家的规定,凭客户提交的相关交易的有效商业单据/凭证/交易合同和或有关部门签发的批准件/核准件,按照我行当天挂牌公告的人民币对外币的卖出价向客户出售外汇,并办理对外支付。客户则应向我行支付相应的人民币资金。


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